כיצד משפחה אחת קנתה בית לבתה באמצעות קרן נאמנות לבעלי צרכים מיוחדים

"זה פשוט היה הגיוני."

כך תיארה מרי שוואנקה, אחותה של קטרינה, את ההחלטה לרכוש בית ולגור יחד. קטרינה, בת 32, סובלת מתסמונת דאון וגרה בבית עם הוריה, דון וקתי, כל חייה. מרי רווקה ומוכנה לעבור לבית קבע לאחר שנים של מגורים בדירה.

"ידענו שקטרינה צריכה בית לטווח ארוך, ואנחנו לא נהיים צעירים יותר", אמרה קתי כשנשאלה על ההחלטה לשאוף לבעלות על בית. "מרי וקטרינה תמיד היו קרובות, וקטרינה רצתה יותר עצמאות".

התחלת התהליך

בני הזוג שוואנק פנו לייעוץ מקצועי כדי ללמוד מה נדרש כדי להקים חברת LLC. זה אפשר להם לרכוש בית עבור קטרינה ומרי מבלי לסכן את קרן הנאמנות לצרכים מיוחדים של קטרינה, את קצבאות המדיקייד או את קצבאות הביטוח הלאומי שלה.

הם שכרו את היועץ הפיננסי ג'יימס טריילור ברוצ'סטר, ניו יורק. טריילור הציג למשפחה את התהליך, מה שאפשר למשפחת שוואנקס אפשרויות לספק דיור עצמאי לקתרינה. התהליך ארך כשישה חודשים ודרש השקעה כספית מצד הוריה של קתרינה וקתרינה דרך קרן הנאמנות שלה לצרכים מיוחדים.

השלבים כללו:

• • למצוא בית
  • הקמת חברת LLC כדי להגן על נאמנותה של קתרינה לבעלי צרכים מיוחדים, ולהגנה על אחריות משפחת שוואנק במקרה של תאונה בנכס.
  • הגשת בקשה למימון שירותי תמיכה משפחתיים, אשר סייע בהוצאות מעבר והקמת בית
  • הגשת בקשה למשכנתא בבנק שהיה פתוח לעבוד עם משפחת שוואנק בתרחיש של רכישת בית לבעלי צרכים מיוחדים.

תחשבו על אפשרויות

למרות שזה לא פתרון לכולם, דון ציין שמשפחות של אנשים עם מוגבלות צריכות לחשוב בצורה רחבה ולבחון אפשרויות שאולי לא הגיוניות בהתחלה. "היינו סקפטיים לגבי שכירת יועץ פיננסי בהתחלה, וחשבנו שזה יהיה יקר מדי", אמר דון.

"עם זאת, למדנו ששכרת יועץ בעל ידע נתנה לנו מידע ואפשרויות שהשתלמו ביותר מעצמן, עם הטבות שקיזזו את העמלות."

מרי שוואנקה היא מנהלת שירותי הפוגה ותמיכה משפחתית ב-ARISE CNY והיא חברה במועצת החברים והמשפחה של LIFEPlan .