ABLEnow, a national, tax-advantaged savings program designed specifically for people with disabilities.
Was ist ABLEnow?
ABLEnow-Konten ermöglichen es den Menschen, Geld zu sparen und anzulegen, ohne ihren Anspruch auf bestimmte bedürftigkeitsabhängige Leistungen wie Medicaid und Supplemental Security Income (SSI) zu gefährden.
Wesentliche Merkmale:
- Steuerbegünstigtes Sparen: Die Erträge wachsen frei von Bundessteuern, und Auszahlungen für qualifizierte Invaliditätskosten sind steuerfrei.
- Allgemeine Anspruchsberechtigung: Personen, die vor ihrem 26. Lebensjahr eine qualifizierte Behinderung entwickelt haben, können förderfähig sein.
- Flexible Verwendung: Die Mittel können für verschiedene Ausgaben verwendet werden, z. B. für Wohnen, Bildung, Transport und Gesundheit.
- Einfacher Zugang: Verwalten Sie Ihr Konto online und nutzen Sie die ABLEnow Debitkarte für qualifizierte Ausgaben.
Um die Anspruchsberechtigung zu ermitteln und mehr darüber zu erfahren, wie ABLEnow die finanzielle Unabhängigkeit unterstützen kann, besuchen Sie ABLEnow Einführung | Blog | ABLEnow, um ein Einführungsvideo anzusehen.
Here are the New York–specific changes comparing the pre‑2026 ABLE (NY ABLE) rules with the new ABLE Now updates, effective Januar 1, 2026:
🏛️ Eligibility Age
- Before: Disability onset had to occur before age 26to qualify. [ilny.us], [mynyable.org]
- After: Now extended to individuals whose disability began before age 46, expanding eligibility to a much larger group. [mynyable.org], [ablenrc.org]
💸 Annual and Total Contribution Limits
- Before 2026:
- Annual contributions capped at $19,000from all sources. [mynyable.org], [specialnee…nswers.com]
- Employed individuals (without an employer retirement plan) could add up to the Federal Poverty Line (~$15,060 in 2024) via the ABLE-to-Work [mynyable.org], [ablenrc.org]
- Lifetime cap was $520,000. [mynyable.org]
- Effective Jan 1, 2026:
- Federal cap increases to $20,000 [specialnee…nswers.com], [ablenrc.org]
- The ABLE-to-Work incentive persists—up to ~$15,650 in additional funds for eligible working individuals. [ablenrc.org], [mynyable.org]
- Lifetime cap remains $520,000. [mynyable.org], [ablenrc.org]
🔁 ABLE-to-Work Provision
- Before: Allowed on a limited, possibly temporary basis for employed individuals not in employer retirement plans. [mynyable.org], [ablenrc.org]
- After: Made permanently by federal legislation, so NY ABLE participants can continue to make the additional annual work-based contributions. [ablenow.com], [ablenrc.org]
🔄 529-to-ABLE Rollovers
- Before: Allowed in NY, but state limitations and not permanent.
- After: Now permanently allowed. NY provides an Incoming Rollover Form for 529-to-ABLE transfers, subject to annual contribution caps. [cdn.unite529.com], [ablenrc.org]
✅ Saver’s Credit Eligibility
- Before: NY ABLE contributions did not qualify for the federal Saver’s Credit, though the provision was introduced federally.
- After: Contributions are eligible for the Saver’s Credit under federal law—and this applies to NY ABLE accounts. [ablenow.com], [ablenrc.org]