Comment une famille a acheté une maison pour sa fille grâce à un fonds fiduciaire pour les personnes ayant des besoins particuliers

"C'était juste logique."

C'est ainsi que Mary Schwanke, sœur de Katrina, décrit la décision d'acheter une maison et de vivre ensemble. Katrina, 32 ans, est atteinte du syndrome de Down et a toujours vécu chez ses parents, Don et Kathy. Mary est célibataire et prête à emménager dans un logement permanent après avoir vécu en appartement pendant des années.

"Nous savions que Katrina avait besoin d'une maison pour le long terme et nous ne rajeunissons pas", a déclaré Kathy lorsqu'on lui a demandé ce qu'elle pensait de la décision de devenir propriétaire. "Mary et Katrina ont toujours été proches, et Katrina voulait plus d'indépendance".

Démarrer le processus

Les Schwanke ont demandé conseil à un professionnel pour savoir ce qu'il fallait faire pour créer une SARL. Cela leur a permis d'acheter une maison pour Katrina et Mary sans mettre en péril la fiducie pour les besoins spéciaux de Katrina, Medicaid ou les prestations de sécurité sociale.

Ils ont engagé le conseiller financier James Traylor à Rochester, dans l'État de New York. Traylor a présenté la procédure à la famille, ce qui a donné aux Schwankes des options pour fournir un logement indépendant à Katrina. La procédure a duré environ six mois et a nécessité un investissement financier de la part des parents de Katrina et de Katrina par l'intermédiaire de son fonds d'affectation spéciale.

Les étapes sont incluses :

• • Trouver un logement
  • Création d'une SARL pour protéger le fonds de Katrina et pour protéger les Schwankes en cas d'accident sur la propriété.
  • Faire une demande de financement auprès des services d'aide à la famille, ce qui a permis de couvrir les frais de déménagement et d'aménagement du logement.
  • Faire une demande de prêt hypothécaire auprès d'une banque qui était disposée à travailler avec les Schwanke dans le cadre d'un scénario d'achat d'une maison pour des personnes ayant des besoins particuliers.

Réfléchir aux options

Bien qu'il ne s'agisse pas d'une solution pour tous, Don a déclaré que les familles de personnes handicapées devraient avoir une vision plus large et envisager des options qui, à première vue, ne semblent pas logiques. "Au début, nous étions sceptiques quant à l'idée d'engager un conseiller financier, car nous pensions que cela coûterait trop cher", a déclaré Don.

"Cependant, nous avons appris que le fait d'engager un conseiller compétent nous a donné des informations et des options qui ont été plus que payantes, avec des avantages qui compensent les frais".

Mary Schwanke est responsable des services de relève et de soutien aux familles à ARISE CNY et siège au conseil des membres et des familles du plan LIFEPlan.